Persönlich. Selbstbestimmt. Unabhängig.
Finanzberatung ohne Umwege
FIN sagt dir, was dir andere verschweigen — Finanzthemen müssen nicht kompliziert sein.
FIN begleitet dich unabhängig und persönlich — bei Steuern, Vermögensaufbau, bei der Vorsorge und vielem mehr.
Kein Fachjargon, keine Interessenkonflikte. Einfach ehrliche Beratung, die wirklich zu dir passt.
Klarheit statt Komplexität.
Wir beginnen damit, deine persönliche Richtung zu definieren — deinen Nordstern zu finden.
Services, die mit dir wachsen.
Finanzielle Bedürfnisse verändern sich, wie das Leben selbst. Bei FIN bekommst du modulare, transparente Services nach deinen Bedürfnissen – vom ersten Investment bis zur Ruhestandsstrategie.
Was immer bleibt: eine feste Ansprechperson und Klarheit in jedem finanziellen Schritt.
Schweizer Steuern
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Klarheit, die sich auszahlt: Steuern betreffen uns alle — aber die wenigsten fühlen sich dabei wirklich sicher.
Lokale und grenzüberschreitende Steuerfragen? Mit FIN meisterst du sie entspannt. FIN betrachtet deine Steuersituation individuell und umfassend. Es geht nicht nur ums Ausfüllen der Steuererklärung: FIN findet alle relevanten Abzüge, zeigt Alternativen auf und erklärt klar die Vor- und Nachteile jeder Strategie.
Anlagestrategie
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Vermögensaufbau mit Plan — mit Strategie, Struktur und Weitblick.
Clever investieren heisst: Du stehst im Mittelpunkt, nicht die Bankprodukte. FIN entwickelt Anlagestrategien, die zu deinem Leben, deinen Zielen und Werten passen. ETFs, Fonds oder nachhaltige Kriterien — mit FIN sind deine Investments kosteneffizient auf Fortschritt ausgerichtet, nicht auf Stillstand.
Schweizer Vorsorge
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Von der frühzeitigen Planung bis zur Optimierung — wir machen dich fit für alles, was kommt.
Das Schweizer Vorsorgesystem ruht auf drei starken Säulen. FIN hilft dir, alle Bausteine wirklich zu verstehen und optimal zu nutzen — damit deine Zukunft in deinen Händen bleibt. FIN macht die drei Säulen für dich zugänglich. Unabhängig, transparent und immer einen Schritt voraus.
Immobilien & Finanzierung
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Individuelle Strategien für ambitionierte Träume. FIN sagt dir, was Banken verschweigen.
Ein Eigenheim ist weit mehr als ein Dach über dem Kopf — es ist ein Meilenstein, der dich mit Stolz erfüllen und dir Sicherheit bringen sollte. Mit FIN erreichst du dein Ziel: ein Zuhause, das dir Stabilität und Freude bringt. So wird dein Wohntraum Realität — ohne Stress, ohne Überraschungen.
Pensionsplanung
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Dein Ruhestand — unser gemeinsames Ziel. Mit FIN bleibt alles unter Kontrolle.
Mit FIN zählt jeder Schritt: Die Pensionierung bringt wichtige Fragen auf — Einmalbezug und, oder Rente? Frühpensionierung? Investieren, aber wie? FIN plant mit dir vorausschauend und steuereffizient. Wir begleiten dich nicht nur bei der Strategie, sondern führen dich durch die Umsetzung.
FIN Anlagephilosophie
Die Core-Satellite-Strategie:
Stabilität trifft auf
gezielte Renditen
strategie
-
Dein Fundament
Der Kern deiner Anlage. Hier bilden wir die globale Marktrendite breit diversifiziert und höchst kosteneffizient ab.
- 01
Einkommensstrategie
Fokus auf Qualitätsunternehmen mit starken Cashflows und wachsenden Dividenden. Dein Baustein für stetiges Einkommen und Stabilität in volatilen Marktphasen.
- 02
Trend & Momentum
Aktive Strategien, die bewährte Marktdynamiken nutzen. Ein selektives Exposure mit dem klaren Ziel, Mehrrendite gegenüber dem Gesamtmarkt zu erzielen.
- 03
Derivate & Hedging
Präzises Risikomanagement. Wir setzen Derivate gezielt zur Absicherung extremer Risiken (Tail Risks) ein — ausschliesslich zum Kapitalschutz, nie für spekulative Wetten.
- 04
Private Equity
Die exklusive Anlageklasse an der Spitze der Pyramide. Eine langfristige Anlage, illiquide, aber perfekt zur Diversifikation deines Portfolios durch unkorrelierte Renditen ausserhalb der öffentlichen Märkte.
- 05
Thematische Sektoren
Investiere in deine Überzeugungen. Ob Künstliche Intelligenz, Climate Tech oder Healthcare Innovation — wir wählen die Megatrends, die perfekt zu deinem Risikoprofil passen.
Finanzberatung, die zu dir passt
Modulare Services, transparente Preise. Jede Beratung beginnt mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Anlagestrategie
Vermögensaufbau mit Plan — mit Strategie, Struktur und Weitblick.
- — Portfolio-Analyse & Review
- — ETF- & Fondsauswahl
- — Risikoprofil-Erstellung
- — Rebalancing-Strategie
- — Laufende Beratungs-Check-ins
Anlagestrategie
Asset Allocation konservativ
Illustrativer konservativer Mix über die Anlageklassen.
Vorsorgeanalyse
Ein echtes Gefühl von Zuversicht und Vertrauen — Säule 1, 2 und 3 ganzheitlich geprüft.
- — Umfassende 3-Säulen-Analyse
- — Überversicherung vermeiden
- — Anlagestrategie abstimmen
- — Massnahmenplan & Roadmap
- — Steueroptimierung
Vorsorgeanalyse
Deine 3 Säulen im Blick
Deckung vs. Wunschrente — Lücken werden sichtbar und umsetzbar.
Pensionsplanung
Von der frühzeitigen Planung bis zur Optimierung — wir machen dich fit für alles, was kommt.
- — Drei-Säulen-Analyse
- — Säule-3a-Optimierung
- — Pensionskassen-Einkaufsstrategie
- — Frühpensionierungs-Szenarien
- — Kapital vs. Rente Vergleich
Pensionsplanung
Kapitalverlauf zur Pension
Aufbau bis 65, danach Entnahme — Szenarien werden modelliert.
Immobilien & Finanzierung
Individuelle Strategien für ambitionierte Träume. FIN sagt dir, was Banken verschweigen.
- — Tragbarkeitsanalyse
- — Hypothekenvergleich & Verhandlung
- — Steuerliche Auswirkungen
- — Amortisationsstrategie
- — Renovations- & Unterhaltsplanung
Immobilien & Finanzierung
Finanzierungsstruktur
20% Eigenkapital, 80% Hypothek — inkl. monatlicher Kostenaufteilung.
Das möchten viele wissen bevor sie mit FIN eine Beratung starten.
Viele Fragen tauchen auf, bevor du dich für eine Beratung entscheidest. Hier findest du klare Antworten auf das, was andere vor dir beschäftigt hat.
Wie berechnet sich euer Honorar?
Wir arbeiten fee-only: Du zahlst ein transparentes Honorar, das wir vorab gemeinsam vereinbaren. Es gibt keine versteckten Kosten und keine Abhängigkeit von Produktverkäufen.
Bekommt ihr Provisionen oder Kickbacks?
Nein. Wir nehmen keine Provisionen, Retrozessionen oder Kickbacks von Banken oder Versicherungen an. Unser Honorar kommt ausschliesslich von dir.
Erfahre ich die Kosten, bevor wir starten?
Ja. Bevor wir loslegen, halten wir den Leistungsumfang und das Honorar schriftlich fest, damit du genau weisst, womit du rechnen kannst.
Lohnt sich ein Honorarmodell für mich?
Ein vorab vereinbartes Honorar macht die Kosten planbar und sorgt dafür, dass unsere Empfehlungen allein deinen Zielen folgen. Im Erstgespräch klären wir, ob das für deine Situation passt.
Was ist in eurer Finanzberatung enthalten?
Je nach Bedarf decken wir Themen wie Vorsorge, Anlagen, Steuern und Vermögensplanung ab. Du buchst genau das, was du brauchst.
Kann ich die Leistungen modular kombinieren?
Ja. Unsere Beratung ist modular aufgebaut, sodass du einzelne Bausteine wählst oder sie zu einer umfassenden Begleitung zusammenstellst.
Beratet ihr auch Expats und KMU?
Ja. Wir betreuen Privatpersonen, Expats mit Bezug zur Schweiz sowie KMU und richten den Leistungsumfang an deiner jeweiligen Situation aus.
Muss ich mich langfristig binden?
Nein. Du entscheidest, ob du eine einmalige Beratung möchtest oder eine laufende Begleitung. Den Umfang legen wir gemeinsam fest.
Wie starte ich mit euch?
Du meldest dich für ein unverbindliches Erstgespräch. Darin klären wir deine Ausgangslage, deine Ziele und ob wir zueinander passen.
Was passiert nach dem Erstgespräch?
Wir fassen den passenden Leistungsumfang und das Honorar zusammen. Sobald du zustimmst, legen wir mit der Beratung los.
Wie läuft die Zusammenarbeit ab?
Wir arbeiten in klaren Schritten: Bestandsaufnahme, gemeinsame Zieldefinition, konkrete Empfehlungen und Umsetzung. Du bleibst in jedem Schritt eingebunden.
Geht das auch remote?
Ja. Wir sitzen in Zug, beraten dich aber bei Bedarf auch per Video-Call und digital, damit es ortsunabhängig funktioniert.